Maaari mong narinig ng isang bayad na lumabas. Ito ay ang mga bayad na ang mortgage tagapagpahiram gumagawa ng isang tao na magbayad kung gusto nilang makakuha ng isang kasunduan sa paghiram ng pera bago ang pagtatapos ng term. Ang isa pang pangalan para sa ito ay isang parusa sa pagtubos sa kasalanan.
Well mortgage lenders ang gumagawa ng malaking halaga ng pera sa mga bayad sa exit sa gastos ang borrower's. Sa katunayan, bilang mas at mas maraming mga tao ay may tried sa kanal ng kanilang mortgage kapag ang isang mas mahusay na pakikitungo ay dumating kasama sa huling limang taon, ang pera lenders ay pagtaas ng mga bayad sa pamamagitan ng paglabas hanggang sa isang mahirap na paniwalaan 450%. Kung sa tingin mo na ang isang pagsuray katunayan, isaalang-alang na ito: Sa ilang mga kaso hindi nila kahit banggitin ito sa borrower.
The Financial Services Authority (FSA), gayunman, ay ang pagkuha ng isang tumayo.
Ano ito sa mga plano sa gawin ay ang magsimula ng isang kasunduan sa lenders ng pera sa panahon ng 2,006 sa isang pagsisikap upang gumawa ng mga outfits quote ng mga bayad na lumabas sa simula ng anumang kasunduan ng mortgage. Ang presyo na babayaran ng isang tao upang makakuha ng labas ng mortgage ay pagkatapos ay nakatakda para sa kataga na iyon sa mortgage.
Iyon ay, ang halaga ng mga exiting isang kasunduan ay magiging pareho kung makakuha ka na ng isang mortgage pagkatapos ng tatlong taon o pagkatapos ng walong taon.
Ito ay tunay na ang kaso na kapag ang isang tao na nagpasok ng isang mortgage, tagapagpahiram ay legal na kinakailangan para sabihin ang eksaktong mga gastos na ito ay nakuha sa pamamagitan ng pag-alis ng mortgage maaga.
Ngunit ang problema ay mayroong isang lusot sa batas na nagpapahintulot sa mga organisasyon upang madagdagan ang exit fee sa panahon na kasunduan na hindi na sinasabi ng mga tao sa paghiram ng pera.
Lumabas Cheltenham at Gloucester para sa isang halimbawa. Narito ang isang kaso kung saan ang exit fee ng kumpanya ay rocketed mula • £ 50 sa mahigit na apat na beses na presyo - • £ 225. Iyon ay nangyari sa loob lamang ng ilang taon.
Ang isa pang kumpanya, Woolwich, may hunhon up ang bayad mula sa • £ 95 sa • £ 275.
Maaari mong magtaltalan na ang mga lenders ay ginagawa ito bilang paghihiganti laban sa mga taong regular na magpalitan ng kani-kanilang pagkakasangla sa pagsisikap na i-save ang pera sa mga rate ng interes. Ang pera ay hindi pa rin sapat na upang itigil ang mga taong ito ang paglipat ng kanilang mga pera sa paligid, ngunit ito ay nangangahulugan na ang pera lenders makakuha ng isang nice pera na kabayaran sa dulo ng mga ito.
Tatagal ito makipag-usap ng mga bayad sa exit na mag-focus ng isip tungkol sa pagdala ang mga kinakailangan sa pananaliksik pagdating sa pagkuha ng isang mortgage sa unang lugar.
May maaaring ang ilang mga tao lumitaw diyan sino pagtakpan ang pinong-print at tamaan ng impormasyon tungkol sa marami sa mga gastos, mga pagbabago at mga insentibo na konektado sa pagsang-ayon.
Huwag lamang isaalang-alang ang interes rate - kailangan mo na tingnan ang lahat ng bagay.
Narito ang dalawang halos katulad na deals sa mga kompanya ng Northern Rock at Halifax.
Kumuha ka ng isang pagbabayad ng mortgage sa parehong kumpanya para sa 25 taon, ang parehong nakabatay sa isang dalawang-taon na fixed rate. Pagkatapos ng dalawang taon ka na exit pareho ng trato.
Northern Rock ay may kani-rate ng interes sa 4.19%. Ang bayad sa pag-aayos ay 1.5% at sa exit fee ay • £ 250 na walang insentibo.
Sa Halifax magbabayad ka ng interes rate ng 4.39%, ang isang • £ 499-aayos na bayad kasama ng isang • £ 175 na exit fee. Ang mga insentibo ikaw ay may kinalaman sa ay libre at paghahalaga Solisitor bayad.
Kahit na walang anumang mga insentibo, ang Halifax makitungo ay mas mura - sa pamamagitan ng • £ 807 - sa paglipas ng dalawang taon, sa kabila ng ang katunayan na ito ay may mas mataas na mga rate ng interes.
Ang mortgage Northern Rock ay magiging • £ 14,671 at ang Halifax mortgage ay • £ 13,864.
Kaya kapag kumuha ka ng isang mortgage, gawin ang iyong araling-bahay. Habang ang mga tuntunin sa paligid ng mga bayad sa exit ay maaaring tungkol sa pagbabago na kung saan ay tapusin na ang laro na lenders ng pera ay maaaring maglaro sa iyong mga gastos sa hikes presyo, kung mailalagay mo ang iyong sarili sa isang posisyon na kung saan hindi mo nais na pull out ng iyong mortgage dahil ikaw ang pinakamahusay na pakikitungo, bayad sa exit na hindi kailanman ay magkakaroon na ng isang bagay na dapat mong mag-alala tungkol sa. At ang pera lenders ay hindi paggawa ng isang magandang maliit na kabuuan ng pera kapag umalis ka sa pakikitungo sa iyong mga gastos.
Nakalista sa ibaba ang mas maraming mga artikulo na may kaugnayan sa itaas na artikulo mula sa "Mortgages Refinance" article kategorya.
Ang mga taong interesado sa itaas ng article "Mortgage Outfits hinamon Sa mga bayad Lumabas" ay interesado din sa mga kaugnay na artikulo nakalista sa ibaba:
Mayroong isang pulutong ng mga opsyon na magagamit sa industriya ng mortgage banking para sa mga mahihirap na may credit. Gayunman, ito ay hindi isang madaling gawain. Mortgage ay isang matagal na pangako sa panahon, karaniwan para sa tatlumpung taon, kaya mo talaga gusto upang makahanap ng pautang na ito ay pamahalaan sa loob ng mahabang bumatak. Kailangan mong gawin ang ilang mga pananaliksik at timbangin ang iyong mga pagpipilian.
Handa na ba kayo na bumili ng isang Canadian sa bahay? Ikaw ay pagpunta sa kailangan ng isang mortgage Canada. Nakarating na markahan ang mga rate ng pagpunta? Hindi pa alam kung paano makakuha ng pinakamahusay na rate? Ang iyong credit rating ay kailangang dagdag na mabuti upang makakuha ng pinakamahusay na rate. Para sa karagdagang mga tip sa pagkuha ng isang mababang mortgage, basahin ang artikulong ito.
Kahit na may mga programa sa lugar na ang pederal na pamahalaan ay sumusuporta sa inaasahan namin na panatilihin ang mas maraming mga pamilya sa kanilang tahanan, nagkaroon ng ilang mga malubhang pitfalls sa aktwal na workings ng mga programang ito sa pagkasira ng loob ng maraming struggling may-ari ng bahay.
May ilang mga bagay na kailangan mong magbigay sa bangko kapag ikaw ay nararapat para sa Los Angeles foreclosures bangko. Mga bagay na ito kasama ang patunay ng trabaho, isang paunang bayad, at ang iyong credit score. Ang bangko ay tumingin sa bawat isa sa mga bagay na ito iba kapag gumawa sila ng isang desisyon sa kung o hindi dapat silang bigyan ka ng pautang.
Kung ikaw ay naghahanap upang bumili ng iyong unang bahay, may ilang mga pangunahing mga bagay-bagay na dapat mong malaman tungkol sa pagkakasangla. Mortgages ay karaniwang ang mga humahawak ng interes sa isang ari-arian sa exchange para sa isang loan. Sa US, pagkakasangla ay gaganapin sa pamamagitan ng isang bangko o higit pa sa karaniwang mga mortgage ay ibinebenta sa Fannie Mae o Freddie Mac para sa layunin ng tiyakin na pagkakasangla ay makukuha ng pantay na ginagamit sa buong bansa.
Sigurado ka pag-iisip ng mga nag-aaplay para sa isang Canadian utang home equity mortgage? Kailangan mong trabaho sa inyong mga pondo? Paano ay ang katarungan sa iyong bahay? Ano ang gagawin mo sa iyong mga pautang ng pera? Handa na ba kayo na mag-aplay para sa iyong mga pautang? Paano ay ang iyong credit? Para sa mga tips sa pagkuha ng isang katarungan pautang basahin ang artikulong ito.
Isa sa mga pinakabagong at Hottest debate sa pananalapi mundo ay ang lumalawak na takbo ng madiskarteng mga default sa pagkakasangla. Ang mga taong lumahok sa pagpili na ito ay mga taong may kakayahang magbayad ng kanilang mga mortgage, magkaroon ng isang bituin ng credit rating at biglang pumili para lakarin ang layo mula sa kanilang mga responsibilidad sa bahay bayad. Ito ay hindi isang bagong palatandaan, at ang mangyayari kapag ang halaga ng bahay ay makabuluhang mas mababa kaysa sa halaga ng utang. Ang mga taong madalas na magpatuloy na manirahan sa tahanan, upa libre, hanggang sa red tape labis na karga ng foreclosure sa kanilang hiraman nakakakuha ng up sa kanila.
